Градът е разположен в живописната Долнобанска котловина, край десния бряг на река Марица. На юг се загражда от северните склонове на Рила, а на север опира в подножието на Черни рид, дял от Средна гора.
Отстои на разстояния от София 72км и Пловдив 115 км, южно от магистралата София - Пловдив - Свиленград, което осигурява бърз и удобен транспорт. Отстои на 8 км от ж.п. гара Костенец. През Долна баня минава пътят Пловдив-Дупница–Кулата (през Боровец - 19 км и Самоков). По този път минава туристическият маршрут за Рилския манастир. Релефът е полупланински с надморска височина 640 м. Климатът е умереноконтинентален. Мекият планински климат, чистият въздух и наличието на топли минерални извори са превърнали селището в курорт. На територията на общината няма крупни промишлени предприятия, които да замърсяват околната среда. В биоклиматично отношение територията на община Долна баня се разделя на 4 височинни пояса: низинен, преходен, среднопланински и алпийски над 2000 м. Най-голям интерес представлява преходният пояс с надморска височина от 800 до 1200 м. Той е защитен от замърсяване, температурно прегряване и силно охлаждане. Този пояс има раздвижен релеф и добра залесеност със смесени гори, които благоприятстват изграждането на съоръжения за открити слънчево-въздушни процедури, за трениране и закаляване на организма. Физиологичните преимущества се изразяват с подчертан оздравителен ефект при сърдечно-съдови заболявания, неспецифични дихателни, нервни и други социално значими заболявания.
В границите на Долнобанската котловина се намира един от най-мощните и интересни термоводни басейни в Рило-Родопската област и Средногорието. Към 1700 г. Хаджи Радослав от Костенец построява две сгради около минералните извори в горната част на котловината. Едната била изградена върху римски основи и днес е известна като „Римската баня“, другата е запазена като женско отделение на днешната хигиенна баня.
Вилна зона Долна баня се намира в източната част на Рила, в подпланинския пояс на Ибърския масив, на 820 м. надморско равнище. Разположена от двете страни на поречието на р.Бистрица, зоната се състои от частни и ведомствени вили, туристическа хижа, хотел и винарска изба "Природа", почивна база на МВР, два плувни басеина, ресторант "Горски кът", планински дом- вила "Ибър", къща за гости "Ела", къща за гости с механа и лятна градина "Веселата къща".
Уникалният микроклимат, кристалният въздух, чистата планинска вода, близостта на Боровец, туристическите дестинации на Национален парк Рила определят вилната зона като идеално място за отдих и почивка, като база за туризъм, лов, риболов, гъбарство и билкарство. Амбициозните инвестиционни проекти свързани с региона, изграждането на голф игрища и вилни селища, превръщат Вилна зона Долна баня в интересно и желано място за ваканции, почивки и отпуски.
Благоприятните климатични условия в района - различните надморски височини /от 800 до 2000 м/, защитеността от замърсявания, меката зима и топлата есен правят града здравословно място за почивка. Долна баня разполага с частно летище, голф игрище, открити и закрити басейни.
Голяма природна атракция са многобройните щъркелови гнезда - през 1999 г. Долна баня печели първо място в проведения Национален конкурс за най-много щъркелови гнезда с 21 гнездящи двойки бели щъркели.
Общината попада в резерват “Ибър”, който е важна част от Национален парк “Рила”, което дава възможност за участие в различни проекти, свързани със защитата на редки растителни и животински видове, както и за определяне на нови и приобщаване на стари туристически маршрути.
Близостта на ски курорта ”Боровец” също влияе върху сполучливото участие на града в туристическия бизнес. Професионалната квалификация на човешките ресурси от Долна баня е предпоставка за успешното развитие на града.
Голямо богатство на Долна баня са минералните извори. Водата в тях е слабоминерализирана, алкална, леко радиоактивна. Геотермалният извор е с дебит 17 л./сек. като има неразкрит потенциал. Началната температура е 62 - 65 ° С. Водите са подходящи за лечение и профилактика на заболявания на опорно-двигателния апарат и посттравматични състояния, дихателната и нервната системи, гинекологични и кожни заболявания, вторични анемии, проблеми с обмяната на веществата, както и за питейно приложение, но само за профилактика на зъбите, поради високото съдържание на флуор. Другият минерален извор е в местността “Бялата вода” на 2,5 км югозападно от града, с дебит 1 л./сек. и температура 26 °С. Водата в него е хипотермална, слабоминерализирана, сулфатно-натриева, без санитарно-микробиологични признаци на замърсявания. Използва се за питейно балнеолечение и балнеопрофилактика.

От 2005 г. стартира проект за изграждане на голф игрище по стандарти на световната федерация, заедно с вилна зона с над 450 двуетажни вили.
В момента се изпълняват проекти по изграждане на вилни селища, туристически и спортни комплекси в района заключен между минералните курорти Костенец и Долна баня и Рила планина. Проекта на голф игрището е по световни стандарти и включва допълнително изграждане на над 450 луксозни вили, лифт и ски писти, СПА-център, конна база, казина, ресторанти, хотели, басейни, балнеосанаториум и др. Регионално е обвързан и с Проект “Супер Боровец”. Отлична инвестиция. Информация за проекта може да получите и на линк http://golfclubibar.com/en/index.html